反洗钱工作者的工作体验是怎么样的？

因为之前在某银行反洗钱部门工作过，就来大致说说我所了解的反洗钱部分工作内容吧!

反洗钱部门涉及的工作很广，大致包括CDD(客户尽职调查)、FCC(合规部门)以及Advisory(顾问)等。

CDD全称为customer due diligence,主要是根据人工筛选或者系统筛选出的客户做一个初步的调查，主要包括客户的个人身份资料，对其真实性、合法性和完整性进行一个进行审查，以及调查个体客户和所处公司之前是否有受贿，行贿，偷税漏税等不良行为。客户分为individual customer 和 entity customer，需要对客户的风险等级进行一个分类（低风险；中等风险；高风险；特殊类客户）。

FCC全称为finance crime compliance,需要对CDD部门人员推出的case做一个深入的调查，主要判断这些客户的行为是否合规，是否存在洗钱和制裁的可能性，是否符合常理。他们需要非常细致，不放过任何蛛丝马迹（可以说是宁可错杀一千，不能放过一个）。

反洗钱部门的Advisory需要对各种法律法规非常熟悉，包括人民银行新出的文和金融简报等，他们也是各部门沟通的枢纽。

如果您以后进入公司或者银行参与反洗钱工作，您可能需要知道：

第一、 不管是实习生还是部门经理，每月需要参与大量反洗钱培训和考试，主要是为了培养自身工作的责任感和使命感。当然，开会是常有的。

第二、 做事必须非常细致。

第三、 部门同事之间的沟通是必要的，反洗钱部门各级的工作是一环接着一环的，你的决定直接影响着下一级同事的工作进度。

反洗钱在中国起步较晚，也就是7,8年的时间。不过近年美国开的大额罚单基本都是由于反洗钱工作的不到位，尤其今年，各大行面临着由于反洗钱监控力度不足可能带来的巨额罚款的风险，使得各银行对于这个部门不得不越来越重视，我认为未来这个行业发现前景还是很不错的。

因为早就和反洗钱工作者打过交道，所以知道他们智商很高，所谓洗钱，就是收智商税。愿意缴纳智商税的，不是笨蛋，就是白痴。

所以，反洗钱工作，很平淡的。值得介绍。

这个是一个很专业的问题，必须是在这个岗位上具体从事过这个工作的人才能说清楚，专业的问题推出来，只能由专业的人来回答，其他的人就只能阅览别人的回答，涨涨知识！

如果您以后进入公司或者银行参与反洗钱工作，您可能需要知道：

第一、 不管是实习生还是部门经理，每月需要参与大量反洗钱培训和考试，主要是为了培养自身工作的责任感和使命感。当然，开会是常有的。

第二、 做事必须非常细致。

第三、 部门同事之间的沟通是必要的，反洗钱部门各级的工作是一环接着一环的，你的决定直接影响着下一级同事的工作进度。

反洗钱在中国起步较晚，也就是7,8年的时间。不过近年美国开的大额罚单基本都是由于反洗钱工作的不到位，尤其今年，各大行面临着由于反洗钱监控力度不足可能带来的巨额罚款的风险，使得各银行对于这个部门不得不越来越重视，我认为未来这个行业发现前景还是很不错的。

什么是反洗钱呀

一开始觉得高大上，时间久了会有点麻木。反洗钱为成本性行业，整个行业外资的工资高点，中资的一般水平，上层的专家、技术人员工资高点，下面的基础员工工资一般，所以当进入这一行，要不然换行，要不然就多积累经验，学知识，然后成为专家，在原公司升职或者跳槽。还有不同银行的反洗钱系统不一样，有些严，有些不严，今年下半年刚好FTAF要进行对中国反洗钱的检查，所以之后对反洗钱的打击力度可能会更严厉，作为反洗钱工作者应该会增加工作量。