如果你有120万存款，愿意全款买一套房，不去贷款吗？

我只知道，120万的存款存长期大额的话，每年差不多有近5万的利息，给私人用的话最低6万，用利息租同价位的房子，任何地方都用不了，所以我不会去买房。

先肯定再否定。我有120万存款，肯定不会去贷款买房！否定的是：现在不去把这120万元存款直接买房，我会先租房，晚一年买，把这120万全投入股市，翻一倍赚120万后，用这个钱生的钱再买房。

说了是我，不是你也不是其他人，如果你们没有我这个能力，就别跟我一样做。

如果能够一次性付款就肯定会买的，谁愿意给多一倍的价钱呢，你要清楚一件事情，就是贷款多少钱利息和本金是一样多的

有太多种情况，都没有交代清楚；具体情况具体分析吧。

简单地说，如果贷款是一件有利可图的事情，或者需要贷款，那就去贷吧。比如说，做生意，需要资金周转，不然生意做不成，怎么办？需要买房子，或碰到“捡漏”的房子；但是暂时钱不够，怎么办？既然想办事，该贷多少，就贷多少吧。

具体说，一百二十万存款，如果正好够买房款；那就要看你的投资、理财能力如何了；投资、理财的收入，能够超过还贷款的利息，那就去贷款；留着本金，做投资；有利可图。否则，能够全款，为什么要贷款呢？不需要还利息吗？有贷款，很有面子吗？或者既需要房子，同时手头上还需要一定的现金备用，那就只好贷一部分。

一句话，贷款没有什么好坏之分；只有需要和不需要。

如果有120万存款，不会全款买房，也是去贷款，再说一点，120万的全款在广州或者其他的一线城市都很难全款买到一套房子，只能是多给点首付，贷款的金额少一些，然后可以月供会低些。

如果有这个预算可能会买到价格更高，地段更好的房子。

每个人的心里承受能力不同，很多时候下虽然要多出一倍的利息，但是能从银行借款到的利息都是相对来说是比较低的，而且有公积金还能使用公积金贷款。

也不是说贷款就一定好，全款就不好，都是各有利弊，结合自己的实际情况出发，适合自己的才是最重要的。特别是在一线城市，想买房子不容易，贷款是比较容易上车的。

如有任何的想法和意见我们评论区见哦。

我肯定是贷款买房

主要是看120万在你手里是活钱还是死钱

如果有投资那就贷款买房

若是没投资那就全款买房

让我们认认真真算一算。

1，利息。120万存入银行，现在某些地方银行、商业银行、私立银行、农村银行，利率可以达到4%，一个月的利息，就是4000元。

利息有什么用？还是按照利率4%计算。如果存入12万，每个月利息400元，老家江苏启东，满60的农民，给的养老金100多元；存入24万，每个月利息800元，我二哥瘫痪，国家给残疾人补助，就是800元；存入60万，每个月利息2000元，许多职工退休工资。存入90万，每个月利息3000元，天津，大多保洁保安的工资；存入120万，一个月利息4000元，许多工厂职工工资。知道这些数据，知道锅是铁打的，才能继续对话。

2，房产。现在敢于买房产的，绝大多数是刚需。投资，大概是吃了熊心豹子胆。市场上，房产跌声一片，人说买涨不买跌，谁敢买房？

那么，房产到底是涨是跌？短期、局部可能略涨，长期、整体，肯定是大跌。为什么呢？因为房产泡沫还是巨大，国家政策严厉打击炒房。只不过是有先有后，反正我在天津，房产跌落了很多，我的房子，108平方米，高峰的时候值400万，现在，250万都难以出手。有人说房产会保值，谁有他的电话？

3，贷款。如果有120万，能够全款买房，还是不要贷款为好，除非你是做生意，搞投资，需要资金周转的。普通老百姓，千万不要贷款，真的需要买房、生活困难的时候，宁愿寻求父母帮助兄弟姐妹支援，而不是越穷越不老实。贷款的时候牛皮哄哄，自以为自立自强，还贷的时候亚历山大，遇到丢失工作，生病等等困难时候，还是要挤兑父母，这个时候，贷款高利率，已经铸成大错。

可以这样说，贷款买房的，有一半左右，最后还是回家挤兑父母。既有今日，何必当初。